Davos 2010

Fidelity cloue le bec aux fonds indiciels

Si vous vous demandez pourquoi les compagnies d’assurance vie ont presque toutes dans leurs options de placements les fonds équilibrés ou de répartitions d’actifs de Fidelity, la réponse est simple. Ils battent les indices avec moins de volatilité. On a maintenant les statistiques sur 15 ans du gigantesque fonds Fidelity Répartition d’Actifs canadiens. Il a procuré 105% du rendement du SP/TSX avec seulement 61% de sa volatilité. L’effet est remarquable sur le graphique suivant. Ce fonds a su couper les excès des bulles spéculatives et profiter des rebonds.

Aux dernières nouvelles, les assureurs Canada vie, SSQ Groupe Financier et Standard ont ajouté des fonds de Fidelity à leurs offres de fonds distincts.

Perspectives 2010

Groupe Financier Peak achète Promutuel Capital cabinet de services financiers

Les conseillers et le personnel reliés à la succursale Promutuel/CMA ne vivront aucun bouleversement. Pour l’instant, aucun changement n’est prévu dans la structure de l’organisation, ni même dans le nom de la firme de courtage en épargne collective. La marque Promutuel, les conditions et les procédures demeurent en place. Pour la direction de Groupe CMA, cette transaction s’inscrit dans la continuité et la stabilité des opérations. Elle rejoint sa philosophie du maintien de l’indépendance d’affaire de ses conseillers et planificateurs. Dans son approche de consultation et de communication, GROUPE CMA vous rappelle que les commentaires et réflexions sont indispensables. N’hésitez donc pas à nous faire part de votre opinion ou de vos interrogations.

commentaires@groupecma.com

Vivons-nous au-dessus de nos moyens?

Il y a 20 ans…

C’était en 1989. Les obligations d’épargne du Canada offrait du 10,5%… la PREMIÈRE année!

London Life dans l’eau chaude

L’agence Bloomberg a rapporté cette semaine une nouvelle très inquiétante pour les clients, partenaires et employés des compagnies d’assurance du groupe Power. Le texte du groupe New yorkais a été publié au Québec par Canoë et précise que la London Life Insurance, une division de Great-West Lifeco (GWO) , a utilisé illégalement l’argent de ses titulaires de police pour l’aider à payer pour sa prise de contrôle et augmenter les profits de sociétés mères, dont Power Corporation

Comment réduire sa dépendance?

Le fédéral resserre les règles du CÉLI

Bien que le maximum de contribution dans un CÉLI soit de 5000$, de fins renards ont réussi à y accumuler plus d’un million… Le fiscaliste Yves Chartrand nous apprenait que des originaux faisaient des échanges de titres spéculatifs (sur la bourse TSX croissance) entre leurs REER et leurs CELI et jouaient sur les écarts. Sur les penny stocks, la différence entre le prix offert et demandé (bid et ask) est parfois appréciable. Mais, dommage pour ces rigolos, la fête est terminé et ils font devoir payer l’impôt.

Les fonds, bientôt surtaxés!

Les gouvernements de l’Ontario et de la Colombie-Britannique souhaitent harmoniser leurs taxes de vente provinciales avec la TPS fédérale.  Cette proposition va affecter directement les détenteurs de parts de fonds communs et de fonds distincts. Il s’agit d’une préoccupation nationale car les investisseurs à travers le Canada pourraient finir par payer la taxe sur les ventes de l’Ontario et de la Colombie-Britannique par l’entremise de leurs fonds.